เป็น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ในบัญชี ของคุณปลอดภัย

เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีของคุณปลอดภัย? โดยคิมเบอร์ลี Lankford | 21 กรกฎาคม 2008 นักลงทุนส่วนใหญ่มีหลายชั้นของการป้องกันถ้า บริษัท ที่ถือหุ้นของพวกเขาพันธบัตรและสินทรัพย์อื่น ๆ ไปภายใต้ กรุณาคุณสามารถชี้แจงสิ่งที่ SIPC ไม่? ฉันเรียกว่า บริษัท นายหน้าของฉันจะถามเกี่ยวกับความปลอดภัยของบัญชีเงินลงทุนของฉันซึ่งไม่ได้รับการคุ้มครองโดย FDIC พวกเขาบอกผมว่าไม่ต้องกังวลเนื่องจากหลักทรัพย์ของฉันและเงินสดถูกปกคลุมไปด้วย SIPC SIPC ทำอะไรถ้า บริษัท นายหน้าของฉันไปภายใต้? ผู้ลงทุนในหลักทรัพย์คุ้มครองคอร์ป (SIPC) จะช่วยปกป้องผู้ถือบัญชีหาก บริษัท นายหน้าไปหน้าอก มันเป็นสุทธิความปลอดภัยที่สำคัญที่สามารถช่วยคุณกังวลน้อยเกี่ยวกับความมั่นคงของ บริษัท นายหน้าของคุณ แต่มีความแตกต่างที่สำคัญระหว่างวิธี SIPC และสถาบันประกันเงินฝากของรัฐบาลกลางให้ความคุ้มครองและอย่าลืมว่าในขณะที่ SIPC สามารถมาช่วยเหลือในกรณีของการล้มละลายหรือการทุจริตก็ไม่ได้ปกป้องคุณจากการสูญเสียตลาด การโฆษณา สร้างรัฐสภา SIPC ในปี 1970 และเกือบทุก บริษัท นายหน้าลงทะเบียนกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ต้องเป็นสมาชิก มันครอบคลุมหุ้นพันธบัตรและสินทรัพย์อื่น ๆ ที่จัดขึ้นที่ บริษัท นายหน้าที่ได้รับในปัญหาทางการเงิน (FDIC บนมืออื่น ๆ ที่ครอบคลุมเงินฝากธนาคาร) นักลงทุน แต่มีอีกชั้นหนึ่งของการป้องกันจากโบรกเกอร์ล้มละลายแม้กระทั่งก่อนที่ SIPC ต้องการที่จะก้าวเข้ามาเพราะคณะกรรมการ ก. ล.ต. มีกฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับการแยกเงินของ บริษัท จากการลงทุนของลูกค้า แม้ว่านายหน้าไปภายใต้เงินลงทุนยังคงควรยังคงเหมือนเดิม "แม้ว่า บริษัท ที่อยู่ในปัญหาร้ายแรงมากก็สามารถควบรวมกิจการกับ บริษัท นายหน้าอื่นหรือขายส่วนหนึ่งของธุรกิจ" สตีเฟ่น Harbeck ประธานและหัวหน้าผู้บริหารของ SIPC กล่าวว่า "เราได้มีส่วนร่วมเมื่อ บริษัท ใช้เงินทุนของ บริษัท และได้ misappropriated หลักทรัพย์ของลูกค้า." SIPC ไม่จำเป็นต้องได้รับการมีส่วนร่วมเช่นเมื่อ Bear Stearns ถูกซื้อกิจการโดย JPMorgan Chase มีนาคม หาก บริษัท นายหน้าล้มเหลว SIPC แรกพยายามที่จะโอนหลักทรัพย์ของนักลงทุนเพื่อ บริษัท อื่น หากไม่ได้ทำงานแล้วก็พยายามที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนแม้การซื้อหุ้นหรือพันธบัตรใหม่จะทำขึ้นสำหรับหุ้นที่ขาดหายไป เท่าที่เป็นไป "เราให้คุณว่าสิ่งที่อยู่ในบัญชีของคุณและถ้าเรามีที่จะซื้อมันเราจะ" Harbeck กล่าวว่า หากการลงทุนที่ไม่สามารถใช้ได้ SIPC จะให้เงินสดตามมูลค่าของพวกเขาเมื่อนายหน้าล้มเหลว SIPC แรกผลตอบแทนส่วนแบ่งของสินทรัพย์ที่เหลืออยู่ของโบรกเกอร์แล้วใช้เงินของตัวเอง (ถึง $ 500,000 ต่อบัญชีรวมทั้งการ จำกัด $ 100,000 เงินสด) ที่จะซื้อจำนวนเดียวกันของหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของเดิม ที่ $ 500,000 จำกัด เฉพาะใช้กับจำนวนเงินสูงสุด SIPC จะใช้จ่ายในตัวของมันเองจะทำขึ้นสำหรับหลักทรัพย์ที่ขาดหายไป; ไม่ได้เป็นจำนวนเงินที่คุณจะได้รับกลับมา ถ้าจำนวนมากของสินทรัพย์ของลูกค้ายังคงเหมือนเดิมที่ บริษัท นายหน้าแล้วคุณจะได้รับกลับมามากเกินกว่าขีด จำกัด ที่ SIPC - ซึ่งเป็นความแตกต่างที่สำคัญระหว่างวิธี SIPC ปกป้องลูกค้าและวิธีการที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ FDIC ครอบคลุมเงินฝากธนาคาร ในกรณีที่หายากเมื่อมีการสูญเสียของนักลงทุนที่เกินขีด จำกัด SIPC ของความแตกต่างมักจะได้รับการคุ้มครองโดยโบรกเกอร์ประกันเสริม - มักจะให้โดยลอยด์แห่งลอนดอนหรือ บริษัท ใหม่ที่เรียกว่า CAPCO บริษัท ป้องกันทรัพย์สินของลูกค้าที่ให้ความคุ้มครองส่วนเกิน SIPC 15 บริษัท นายหน้าสำคัญเช่น Goldman Sachs, มอร์แกนสแตนลีย์, เรย์มอน​​ด์เจมส์และวาโคเวียหลักทรัพย์ มันเป็นเรื่องผิดปกติอย่างมากสำหรับนักลงทุนที่จะออกสูงสุดคุ้มครอง SIPC ของพวกเขาแม้ว่า ในประวัติศาสตร์ของ SIPC เพียง 349 คนยังไม่ได้รับเต็มมูลค่าของบัญชีของพวกเขาจากหุ้นตามสัดส่วนของสินทรัพย์ของ บริษัท รวมทั้งความคุ้มครอง SIPC ที่ Harbeck ซึ่งอธิบายว่าส่วนใหญ่ของกรณีดังกล่าวเกิดขึ้นมาก่อนปี 1978 เมื่อ SIPC สูงสุดได้ล่วงหน้าว่า คือ $ 50,000 มากกว่าวันนี้ $ 500,000 ขีด จำกัด "ด้วยข้อ จำกัด ในปัจจุบันของการป้องกันและกระชับของกฎระเบียบปกป้องทรัพย์สินของลูกค้าจากการถูกนำมาใช้เป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจ บริษัท โบรกเกอร์ก็ค่อนข้างหายาก" เขากล่าว การโฆษณา แม้ว่าทรัพย์สินของคุณควรจะป้องกันถ้านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณไปหน้าอกคุณอาจสูญเสียการเข้าถึงเงินของคุณในขณะที่ หาก SIPC จะใช้เวลามากกว่านี้ก็มีแนวโน้มที่จะใช้เวลาจากหนึ่งสัปดาห์ถึงสองหรือสามเดือนที่จะได้รับการควบคุมของบัญชีของคุณหรืออีกต่อไปหาก บริษัท นายหน้าเก็บเอกสารกระจอกหรือมีส่วนร่วมในการทุจริต SIPC ไม่ได้ป้องกันการสูญเสียตลาดขณะที่บัญชีของคุณอยู่ในปรภพ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธี SIPC การทำงานและเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท นายหน้าของคุณเป็นสมาชิกดู SIPC เว็บไซต์ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของ FDIC ให้ดูปลอดภัยธนาคารของฉัน? นอกจากนี้ให้ดูที่ส่วนประกันเงินฝากของเว็บไซต์ FDIC